Тринити криптовалюта — отзывы

Автор: | 06.08.2018

Тринити (Trinity) — Добро пожаловать в СКАМ криптовалютной пирамиды



Тринити (Trinity) - Добро пожаловать в СКАМ криптовалютной пирамиды

Проект Trinity оказался криптовалютной пирамидой и потерпел крах. Порядка 17 тысяч инвесторов проекта потеряли свои деньги.

Как и полагается организаторы проекта обещали вкладчикам приумножить их инвестиции, торгуя на бирже биткоинами. Согласно уверений заниматься этим должна была команда опытных трейдеров. На сайте проекта говорилось о том, что:

«Этот проект вечный, никогда не потеряете деньги, мы профессиональные криптоброкеры — будем управлять депозитом, который вы вложите, ежедневный профит — 3,33%»

Согласно маркетинг-плана ежедневный доход инвесторов составлял 3% от депозита. Вклады участников не имели ограничений по срокам. За приглашение новых участников инвестор  получал реферальное вознаграждение.

Лицом проекта выступал некий Андрей Тимченко, который от своего имени рассылал приглашения новым пользователям. После закрытия Trinity Тимченко записал видео, в котором рассказал, что за четыре месяца заработал около 14 тысяч долларов. В своем видео он заявлял, что инвесторы должны были понимать о том, что выплаты рано или поздно закончатся, по сути признавая что это пирамида. Со слов Тимченко причина краха довольно банальна, эта паника инвесторов.

«Все в принципе очень хорошо развивалось, шла реклама. Но, к сожалению, у администрации Trinity оказались очень слабые программисты. И в итоге, когда администрация внедряет личный кабинет, когда инвесторы его «кладут» просто-напросто активной атакой, они чинят все это дело и просто смотрят: у них несколько десятков тысяч заявок на вывод денежных средств, и они их отклонили, потому что сейчас они это дело не окупят. И они объявили о закрытии проекта. Почему? Ваша паника добила проект», — заявил Тимченко

Не секрет, что подобные хайп проекты появляются в интернете почти каждую неделю. Поражает то, с какой легкостью граждане России вкладывают в такие проекты. Посчитать суммы вкладов невозможно.  К примеру, ученые из Технического университета Мюнхена и Кембриджа оценивают мировой объем финансовых пирамид в 47 миллионов долларов в год.

Как считает генеральный директор фонда Nakamoto Capital Станислав Тео, любой подобный проект, который гарантирует высокую доходность, должен вызывать сомнения. По его мнению:

На рынке криптовалют, как и на любом другом рынке, гарантированная доходность — это что-то очень странное. Как раз к 16 сентября было сильное падение биткоина, вполне очевидно, что такие события должны случаться на рынке — это волатильная валюта. В этот момент те фонды, которые правильно реагируют на сигналы, должны были выйти из биткоина, перейти в доллар и остаться в нем. А если у тебя заявлена доходность, и она не может снижаться, то ты все эти дни должен нести расход, а это очень странно. Но если это настолько гарантированно, что можно точно предсказать, что доходность будет 3% в день или 3% в неделю, то несложно посчитать, что гораздо выгоднее человеку, который организует такое мероприятие, заложить свою квартиру-дачу-машину, занять деньги у друзей под любой процент и вложить деньги в это дело. За биткоином уже есть громадная экономика. И это не только экономика наркотрафика, которая сейчас в экономике биткоина занимает не более 10%. Это и экономика транзакций, которые проходят в Китай. Страна до недавнего времени очень активно поддерживала приток биткоинов через продажу предприятиями продукции по заниженной цене через криптовалюту. У нас сейчас есть государства, которые считают возможным выпускать любое количество ничем не обеспеченных денег, просто по праву сильного. Суть криптоэкономики состоит в том, что эмиссия каждой из этих криптовалют обозначена в коде, и никто не может ее нарушить

По опыту проекты подобные Trinity работают два-три месяца. Trinity продержался почти пять месяцев.

По подсчетам участников проекта создатели Trinity только за две недели собрали 15 миллионов долларов. По крайней мере такая сумма поступила на один из биткоин-кошельков проекта.

В настоящее время инвесторы Trinity объединяются и пишут заявления в прокуратуру. По закону Российской Федерации организаторам проекта может грозить уголовное наказание по статье «Мошенничество». Однако как показывает практика найти истинных организаторов таких проектов почти невозможно. Скорее всего сервер на котором располагался сайт Trinity располагается где-нибудь за границей, а все платежи от участников проходили на обезличенные биткоин-кошельки. А Андрей Тимченко окажется рядовым вкладчиком, который просто рекомендовал инвестиционный инструмент, таким образом привлекая рефералов. Соответственно при этом, он неоднократно предупреждал о высоких рисках.

Что такое криптовалюта Trinity Network Credit (TNC)?



Advertisement

chto-takoe-kriptovalyuta-Trinity-Network-Credit-prostimi-slovami

Дорогие друзья, в ближайшие дни, мы немного снизим количество статей, которые будут опубликованы на сайте. Но, даем слово, что каждый день вы сможете читать минимум одну статью на сайте bitbetnews.com.

Сегодня, мы хотим вам рассказать о криптовалюте Trinity Network Credit (TNC).

Что такое криптовалюта Trinity Network Credit



Криптовалюта Trinity (TNC) – это основанный на блокчейне криптовалюты NEO токен, который создан для функционирования внутри собственного протокола. Учитывая тот факт, что Trinity создан на блокчейне НЕО, он работает на протоколе NEP-5, который является аналогом ERC20.

Платформа Trinity Network Credit решает проблемы масштабирования сети криптовалюты NEO.

Особенности криптовалюты Trinity Network Credit



Advertisement

Во-первых, мы хотели бы сделать акцент на названии проекта – Trinity, которое взято из фильма матрица. Поэтому, НЕО и Тринити формируют супер дует. Но, давайте немного поговорим о технических особенностях Trinity Network Credit. С помощью данный токенов, у пользователей появляется возможность осуществления быстрых платежей. Положительным моментом Trinity Network Credit, являются очень низкие комиссии за переводы.

Перспективы криптовалюты Trinity Network Credit



Так как Trinity Network Credit является аналогичным приложением к блокчейну NEO, как Raiden Network Token для блокчейна Ethereum оценивать TNC необходимы с оглядкой на RDN. Но, ожидать роста стоимости Trinity Network Credit до отметки стоимости RDN пожалуй, не стоит, ведь количество пользователей блокчейном НЕО разы ниже эфировского.

Мы ожидаем, что к концу 2018 года, стоимость монеты может вырасти в несколько раз, до 20-30 центов. Но, если Китай даст зеленый свет блокчейн проектам, то стоимость всех китайских проектов может дать и 10 иксов.

Где купить Trinity Network Credit



Криптовалюту Trinity Network Credit можно купить на биржах KuCoin и Gate.io по 9 центов за токен. Капитализация проекта равна 30 миллионов долларов, а суточный оборот торгов равен 1 миллиону долларов. Максимальное количество токенов 1 миллиард, в обороте находится 33%.

Заключение



Друзья, надеемся, вы поняли какие задачи хотят решить разработчики Trinity Network Credit. Прочитав обзор проекта Raiden Network Token, вы можете сравнить эти две платформы.

Больше информации о Trinity Network Credit читайте на официальном сайте проекта.

МММ на биткоине: как финансовые пирамиды перебрались в чат-боты



В интернете все чаще появляются сервисы, которые выдают себя за фонды, инвестирующие в биткоин или рынок форекс, и обещают прибыль в несколько процентов ежедневно. РБК выяснил, в чем опасность инвестиций в такие проекты

Фото: Jasper Juinen / Bloomberg

За последние годы в интернете появилось множество сервисов, которые позиционируют себя как инвестиционные фонды, занимающиеся вложениями в биткоин, игрой на курсах криптовалют или рынке форекс. Пользователю предлагается завести депозит на небольшую сумму в режиме онлайн, переведя деньги с помощью анонимных электронных или криптокошельков. Обещанная доходность обычно колеблется в районе 3% от суммы депозита в день, при этом ограничений по срокам размещения средств нет. Как правило, такие фонды анонсируют получение дохода «бесконечно» или «до конца жизни», а за привлечение новых участников пользователя ожидают бонусы вплоть до 15% от их депозитов. Интернет-сервисы, работающие по такому принципу, принято называть хайп-проектами (HYIP — High Yield Investment Program).

Супердоходные фонды или онлайн-пирамиды?

Инвестиции в такие проекты могут быть рискованными, предупреждают опрошенные РБК эксперты. «Если в хайп-фонд деньги приходят только от новых участников, то он является классической пирамидой», — рассказывает исполнительный директор онлайн-брокера Exante Анатолий Князев.

Из-за специфики рынка определить хотя бы примерные размеры индустрии хайп-проектов в России РБК не удалось. Однако ученые Ричард Клейтон из Кембриджского университета и Йенс Нейзиус из Технического университета Мюнхена в своем исследовании оценили мировой объем проходящих через хайп-пирамиды финансов в $47 млн ежегодно.

Один из крупнейших проектов Рунета последних лет, имеющих признаки типичного хайпа (обещанная прибыль до 30% в месяц, отсутствие документации, использование анонимных платежных средств, освещение на тематических форумах и т.п.), — это зарегистрированный в Канаде ресурс «Миллионеры в кедах», якобы занимающийся инвестированием в рынок форекс.

Если верить счетчику на сайте, то в проекте уже 15 948 человек, а в группах в соцсети «ВКонтакте», содержащих название проекта в заголовке суммарно, — более 35 тыс. человек. Впрочем, как рассказал источник РБК, причастный к созданию онлайн-пирамид, данные о количестве участников могут быть завышены. «Хайпов без накрутки почти не бывает, особенно на первых порах», — отметил он. Дезинформация о количестве инвесторов нужна на старте проекта, чтобы продемонстрировать его массовый характер и завоевать доверие широкой публики.

Проект «Миллионеры в кедах» функционировал почти полтора года и, по сообщениям вкладчиков, даже выплачивал проценты. В мае, по сообщениям в официальной группе и на сторонних форумах, сервис прекратил все выплаты. РБК удалось связаться с шестью инвесторами, которые заявляют о потере своих денег в этом проекте. Речь идет о небольших суммах — до $100. Большинство из опрошенных вкладчиков все еще ожидают анонсированного возврата средств. Администрация проекта не вышла на связь в соцсети «ВКонтакте». Других контактов, помимо странички в социальной сети и логина Skype, на сайте «Миллионеров» не указано.

Пресс-служба Банка России в комментарии для РБК подтверждает, что сейчас многие финансовые пирамиды в стране действительно ищут своего клиента исключительно в интернете, при этом некоторые из них привлекают средства в криптовалюте, например в биткоинах. Регулятор отмечает, что деятельность хайп-фондов, обнаруженных в Рунете, может «иметь признаки незаконной». В то же время ЦБ признает, что у него пока нет юридических инструментов для пресечения их деятельности, поскольку те чаще всего зарегистрированы за рубежом.

«По закону иностранные организации, их представительства и филиалы не вправе оказывать на территории России финансовые услуги, незаконной является и реклама таких финансовых услуг. При этом контроль и надзор за деятельностью иностранных финансовых институтов не входят в компетенцию Банка России», — говорится в комментарии ЦБ. Впрочем, сейчас в Центробанке обсуждаются возможные пути противодействия подобным организациям, включая более активную работу по блокировке сайтов, распространяющих информацию о предлагаемых пирамидами услугах.

Эксперты, опрошенные РБК, отмечают, что финансовыми пирамидами считаются организации, которые привлекают средства вкладчиков, обещая доходность, значительно превышающую рыночный уровень, но при этом они не ведут инвестиционную или предпринимательскую деятельность. Однако в российском законодательстве не используется термин «финансовая пирамида», а деятельность подобных компаний до недавнего времени квалифицировалась как мошенничество (ст. 159 УК РФ).

В марте 2016 года в УК РФ была добавлена ст. 172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества». Таким образом, власти попытались ввести ответственность за организацию так называемых финансовых пирамид, рассказывает партнер АБ «Забейда и партнеры» Дарья Константинова.

По словам эксперта, для привлечения к уголовной ответственности по новому составу преступления достаточно установить, что «выплата дохода лицам, чьи денежные средства привлечены ранее, осуществляется за счет привлеченных денежных средств иных физических лиц, а законная предпринимательская деятельность, связанная с использованием привлеченных денежных средств в сопоставимом финансовом объеме, отсутствует». Юрист также отмечает, что с учетом представленной законодателем формулировки осужденный может нести двойную (по обеим статьям — ст. 172.2 и 159 УК РФ «Мошенничество) ответственность за совершенное преступление.

Константинова подчеркивает, что на публичных ресурсах финансовая пирамида часто позиционирует себя как успешный инвестиционный фонд, прикрываясь инвестициями в рынок форекс или биткоин. По сути, в этом и заключается мошенничество, то есть денежные средства передаются под влиянием обманной информации о целях деятельности компании, а когда пирамида рушится, деньги вкладчикам не возвращаются, уточняет она.

«Для грани между преступлением и гражданско-правовыми отношениями в каждом конкретном случае необходимо понимать, занималась ли организация какой-либо предпринимательской (инвестиционной) деятельностью и куда направляла привлеченные денежные средства (целевым или нецелевым образом)», — заключает Дарья Константинова.

В прошлом году хайп-схемы начали массово модернизироваться: в их работе стали использоваться специальные инвестиционные боты на базе популярных мессенджеров, таких как Telegram.

Первым хайпом нового типа, заработавшим в Telegram, стала Lara with me, которая была запущена в июне 2016 года. Судя по найденным копиям документации с сайта, администраторы ресурса обещали фиксированную доходность в размере 3% от суммы депозита каждый день и «пожизненно». Если инвестор привлекал в проект новых пользователей, ему полагались бонусы в виде процента от их вкладов — схема, характерная для сетевого маркетинга. Инвестиции велись через специального бота в Telegram. Кроме управления депозитом бот умел развлекать пользователя стихами и заигрываниями. Вложения принимались через платежные системы Perfect Money, Payeer, Advcash и с помощью биткоин-кошельков. На страничке Facebook проводился конкурс, где администрация сервиса якобы разыгрывала 30 частных самолетов и 100 iPhone 7. Примечательно, что у сервиса есть свое юрлицо Ltd Lara with me, зарегистрированное в Великобритании.

Со временем при пользовании ботом у пользователей начало появляться специальное сообщение от Telegram: администраторы мессенджера предупреждали, что «Лара» может быть мошенническим проектом, к которому мессенджер не имеет отношения. Согласно сообщениям на тематических форумах и ресурсах, а также комментариям в соцсетях, 8 октября бот перестал работать, навсегда похоронив вложения инвесторов. РБК удалось найти трех пользователей сервиса, которые заявляют о потере своих денег в этом проекте. Суммы опять-таки оказались небольшими — по $10. Согласно данным со страницы Lara with me на Facebook, к 5 октября 2016 года у хайп-проекта якобы было более 87 тыс. инвесторов, суммарные вложения которых составили более $27 млн.

Фото: Антон Вергун / ТАСС

«После развала Lara with me «инвесторы» даже начали защищать создателей пирамиды. А некоторые вкладчики и наблюдатели придумали свой способ заработать и начали создавать ботов с похожими на оригинал ссылками, где принимали валюту уже на свои кошельки и потом исчезали», — рассказывает конструктор ботов Александр Романов, ставший свидетелем раскрутки проекта. По его словам, в лучшие времена «Лара» управляла семью чатами для инвесторов, в каждом из которых было примерно по 9 тыс. участников. Поиск в Telegram при помощи tsear.ch показал, что сейчас активных публичных чатов с названием Lara with me или Larawithme в мессенджере не осталось.

Вскоре объявилось множество похожих на «Лару» сервисов. Из российских платформ в интернете отметились Bitcoingolem, Runalinx, X-binary, Bitluna и многие другие — сейчас они не работают. Эти хайп-проекты объединяла не только общая природа, но и похожие суммы выплат (в районе 3% ежедневно), и почти идентичные ступенчатые программы, как в сетевом маркетинге: вкладчик получал бонусы, если приводил нового клиента. Почти все эти сервисы были зарегистрированы в Великобритании и принимали деньги инвесторов через одни и те же платежные системы.

Была похожа даже их риторика: хайп-сервисы раз за разом обещали, что выплаты будут продолжаться «вечно» или «до самой смерти». Менялись только обещанные доходности: некоторые проекты в попытке замаскировать отсутствие деятельности даже платили пользователям плавающие проценты, как у нормальных инвестиционных фондов. Несмотря на общую схожесть хайп-проектов, выборочная проверка IP-адресов и лиц учредителей не выявила очевидных связей между их владельцами. На момент публикации материала МВД не ответило на официальный запрос РБК о жалобах на эти компании.

Примечательно, что в подобные проекты вкладывались не только искатели высокой доходности с небольшим чеком, но и «сознательные» игроки, для которых заработок на пирамиде — это целая стратегия. «Эти люди отдают себе отчет в рискованности инвестиций, понимая, что схема по привлечению денежных средств может являться «финансовой пирамидой». Они осознают, что прибыль для первых вкладчиков идет из карманов последующих участников, однако в погоне за сверхприбылью готовы идти на риск и участие в этой схеме», — рассказывает адвокат Дарья Константинова. Часть пользователей вкладывается в проекты на ранней стадии и что-то зарабатывает, другие зарабатывают на процентах от привлеченных пользователей в рамках программ сетевого маркетинга, отмечает она.

Так, одним из таких вкладчиков сервиса «Лара» был итальянец Франческо. РБК нашел его среди подписчиков группы проекта на Facebook. Он присоединился к хайп-фонду перед самым закрытием, вложил $50 и не успел вывести ни цента. Однако сейчас его страница на Facebook больше похожа на инвестиционный блог с рекламой других хайп-проектов. При разговоре Франческо первым делом предложил перейти на «более сдержанные» инвестиционные фонды, которые платят не больше 30% в месяц, и кинул пригласительную ссылку. По его словам, с вкладов приглашенных инвесторов он получает до $350 в неделю. Доход на «рефералах» — так вкладчики называют привлеченных инвесторов — популярный вид заработка среди клиентов таких проектов, говорит Франческо.

Такие люди, как он, собираются на специальных сайтах и тематических форумах, где просматривают существующие хайп-проекты и их статус. По запросу «HYIP-монитор» Google показывает более 72 тыс. результатов. У этой прослойки пользователей даже сложился собственный сленг. Например, когда пирамида перестает выплачивать деньги, она «уходит в скам». В своей работе эксперты Ричард Клейтон и Йенс Нейзиус, попытавшиеся подсчитать масштаб индустрии хайпов, также отметили, что сознательных инвесторов порядка 21%.

В настоящее время одним из самых популярных сервисов, похожим по своим характеристикам на лопнувшие хайп-проекты, является Trinity. Он был запущен в феврале 2017 года и до сих пор продолжает работать. Среди пользователей Telegram «Троица» прославилась благодаря агрессивной маркетинговой кампании с розыгрышем поездок в Таиланд и рекламой в популярных Telegram-каналах. Владелец одного из таких каналов рассказал РБК, что связавшийся с ним «оператор» хайп-сервиса предложил $50 за рекламный пост, размещенный на сутки. Если верить счетчику на сайте Trinity, по состоянию на 15 июня в проекте состояло уже более 18 тыс. человек, а сумма вложений превысила $350 тыс. Впрочем, в чатах сервиса в Telegram суммарно сидит всего 2680 человек. Там они обсуждают новости из мира криптовалют, обмениваются стикерами с логотипом Trinity и отчитываются о свежих выплатах. В чатах также можно найти анонсы грядущих проектов владельцев Trinity: они сообщали о планах запуска горячей линии, проведении вебинаров и разработке собственной криптобиржи.

Фото: Сергей Зимин / РБК

Как и похожие сервисы, Trinity обещает ежедневные проценты и реферальные бонусы (вознаграждение за приведенного новичка). Правда, вывести средства с депозита на этой платформе нельзя. Управляется депозит через Telegram-бота, который назойливо рекламирует многочисленные чаты Trinity, доступные на разных языках. Зарегистрирован проект опять же в Великобритании, что администраторы предлагают проверить на своем сайте. Веб-сайт проекта оформлен на имя того же человека (некий Ной Хауэлл), что и юрлицо в Великобритании. РБК несколько раз пробовал связаться с ним по указанному при регистрации телефону, но трубку так никто и не взял.

В контактах на сайте можно найти два офиса: один — в БЦ «Город столиц» в «Москва-Сити», другой — в лондонском Брикстоне. Фотографии лондонского филиала с помощью поиска по изображениям Google можно найти в публикациях на 2013 год, а контактный номер телефона не указан. Офис в Москве, напротив, располагает контактным номером, но его фотографии не ищутся в интернете. Когда корреспондент РБК позвонил в московский офис, ему предложили пройти обучение от Trinity и ознакомиться с тарифами в группе проекта в «ВКонтакте».

На просьбу конкретизировать направление инвестиций оператор ответил, что Trinity «обучает инвестициям во все, вообще все». Согласно ценникам в группе, обучение от Trinity стоит 150 тыс. руб. Помимо обучения в офисе можно купить франшизу («центр трейдинга в своем городе», 200 тыс. руб.) и даже получить «подписку на [рыночные] инсайды» (50 тыс. руб.). По словам оператора, посетить московский офис возможно, но только заплатив за тренинг и желательно в составе группы для обучения. На вопросы о фотографиях лондонского филиала собеседник не ответил.

Другой оператор Trinity, на этот раз в Telegram, рассказал РБК, что в московском офисе «работают активные участники». В русскоязычном чате сервиса пользователи нередко задают вопросы касательно функционирования компании в Москве. Установить характер их сообщений не вышло: клиенты сервиса, с которыми говорил РБК, лишь отметили, что большинство комментариев об офисе удаляются, а остаются только ответы операторов и лояльных участников. По словам опрошенных вкладчиков, таким же образом модераторы уничтожают вопросы об инвестиционной стратегии проекта. На официальные запросы РБК об офисах Trinity и подозрительной схожести с хайп-схемами представители компании не ответили ни в Telegram, ни по почте, ни по телефону.

«По всем признакам Trinity напоминает финансовую пирамиду, — рассказывает профессор факультета экономических наук НИУ ВШЭ Александр Абрамов. — Бросается в глаза отсутствие должностных лиц компаний, нет устава организации и отчетов». Эксперт также отмечает наличие программы сетевого маркетинга и выражает сомнения в заявленном числе клиентов компании. Впрочем, Абрамов напоминает, что классификация компаний — дело регулирующих органов на основе изучения документации и допроса обвиняемых. К моменту публикации материала МВД не успело ответить на запрос РБК о поступивших жалобах на проект Trinity со стороны населения.

Хайп-проекты предпочитают принимать деньги от вкладчиков через электронные платежные сервисы Perfect Money, Payeer, Advcash и криптокошельки: они позволяют получать средства анонимно. По словам одного из участников рынка хайп-проектов, у модераторов этих электронных платежных систем (ЭПС) нет практики блокировки счетов хайпов. Также он рассказал, что самая популярная среди хайперов платежная система — это Payeer. Она работает и как самостоятельный кошелек, и как агрегатор других платежных сервисов. Согласно исследованию компании MARC по состоянию на конец 2016 года, Payeer был третьим по популярности платежным агрегатором в Рунете.

Для перевода средств между кошельками Payeer, как и двум другим системам, не нужна идентификация личности, а вывести средства на карту без паспортных данных можно через один из множества виртуальных обменников. Это затрудняет отслеживание транзакций через платежный сервис. Управляющий партнер ЮК «Толкачев и партнеры» Артем Толкачев отмечает, что деятельность таких обменников находится «как минимум в серой зоне законодательства», так как при переводе на банковские карты она нарушает политику и правила самих банков. У следствия при этом может вызвать вопросы неожиданный перевод на карту со счета такого обменника.

В пресс-службе Payeer, правда, заявили, что модераторы системы отключают и блокируют все подозрительные проекты при появлении жалоб.

Руководитель Фонда борьбы с финансовыми пирамидами Сергей Семейкин рассказал, что его НКО уже направляла жалобы в Банк России на эти три платежные системы. По федеральному закону № 161 «О национальной платежной системе» все участники рынка электронных платежных систем должны состоять в специальном реестре. Уральское управление ЦБ РФ ответило, что эти ЭПС являются зарегистрированными иностранными компаниями, поэтому они не состоят в реестре и Банк России не осуществляет надзор за такими организациями. Далее запрос был перенаправлен в органы МВД и прокуратуры, где за отсутствием состава преступления был вынесен отказ в возбуждении административного или уголовного дела.

Юрист Артем Толкачев уточняет, что платежные системы, ведущие деятельность в России, в любом случае должны соблюдать закон № 161-ФЗ и состоять в реестре. Но на практике это трудно организовать, поскольку интернет позволяет россиянам пользоваться услугами платежных сервисов, зарегистрированных в другой стране. «Почти все компании в сети глобальны, и требовать регистрации в России от каждой ЭПС было бы странно», — поясняет он.

Впрочем, эксперт соглашается, что наличие русского языка у сервисов наподобие Payeer можно считать признаком их ориентации на российский рынок. «Контроль над данным вопросом не очень налажен. У нас нет понимания, кто должен контролировать такую деятельность. Как правило, ЦБ открещивается от задач по мониторингу в интернете. Якобы ЭПС без лицензии должны контролировать правоохранительные органы. Из-за этого их деятельности почти ничто не препятствует», — рассказывает эксперт.

Как выяснил РБК, в интернете существует целый рынок готовых хайп-схем, на котором можно купить все необходимые составляющие для организации подобного бизнеса, причем не только на базе Telegram. Онлайн-магазины готовых хайпов без проблем выводятся по запросу поисковыми системами, например русские shop-hyip и Blitz market, англоязычные hi5designz, buyhyip и другие. Иногда объявления о продаже сайтов и целых проектов можно обнаружить на специализированных форумах. В демоверсиях хайп-сервисов, выставленных на продажу, уже присутствуют функционал для сетевого маркетинга и анонсы высоких доходностей в ежедневном режиме. Судя по всему, обороты некоторых разработчиков настолько велики, что позволяют им арендовывать офисы.

Минимальные цены на готовый сайт (без его установки) варьируются в районе 2000 руб., а стоимость сайта по персональному проекту начинается уже от 15 тыс. руб. Разработка ботов для Telegram или создание промороликов осуществляются за доплату.

Массовую регистрацию хайп-сервисов в Великобритании партнер и руководитель комплаенс «Атон» Ирина Грекова объясняет тем, что там можно зарегистрировать свою компанию всего за £9,99. Семейкин из Фонда борьбы с финансовыми пирамидами считает, что для регистрации фирм используются купленные в интернете паспортные данные граждан Великобритании. Обычно они продаются по цене около $10 за штуку. Впрочем, продавцы пирамид предлагают регистрацию по цене от $100, а источник используемых ФИО не раскрывает.

Опасности и предосторожности

Одна из причин, по которой люди сознательно идут в финансовые пирамиды, состоит в том, что в России мало легальных способов коллективного инвестирования средств в рискованные активы, считает Александр Абрамов из НИУ ВШЭ. При этом к существующим инструментам у населения очень мало доверия, убежден эксперт. «На мой взгляд, это обусловлено слабостью финансового регулятора в России. В какой-то мере он не развивает традиционные формы коллективных инвестиций, такие как ПИФы и ETF», — рассказывает Абрамов. Порог входа в ПИФы на российском рынке, как правило, довольно велик, а предложение ETF весьма ограничено: на Московской бирже таких фондов всего​ 12.

Генеральный директор компании «Персональный советник» Наталья Смирнова предупреждает, что не стоит пытаться переиграть хайп-схемы и другие финансовые пирамиды. «В казино всегда выигрывает казино. Вы не можете просчитать, на какой стадии находится пирамида и как скоро она развалится. Никаких внешних признаков нет, а информация на сторонних сайтах о том, отдаются ли деньги, иногда вычищается», — рассказывает эксперт.

Смирнова также напоминает, что действующих государственных фондов компенсации жертвам пирамид в России нет, поэтому на возвращение потерянных средств надеяться не стоит. Отличить хайп-проект от настоящего инвестиционного фонда поможет трезвая оценка годовой доходности, подчеркивает эксперт.

Если обещанная прибыль стабильна и при этом она существенно выше рынка, но инвестиционная стратегия не прописана, то этому фонду явно не стоит доверять свои деньги, объясняет Смирнова. Также она советует проверять информацию в интернете, не зарегистрирован ли фонд в офшорных зонах, не известны ли его управляющие прошлыми неудачными проектами и т.п. Эта информация не сигнализирует о том, что фонд является пирамидой, но может обезопасить вложения от сомнительных инвестиционных идей.

Семейкин из Фонда борьбы с финансовыми пирамидами советует также избегать фондов с регистрацией в Великобритании и тех, что используют анонимные ЭПС, такие как Perfect Money, NixMoney, Advanced Cash, Payeer и BitCoin. «Логика проста: если компания белая, ей нет смысла использовать такие платежные инструменты», — поясняет он.

Если инвестор все-таки стал жертвой хайп-схемы, то шансы поквитаться с мошенниками почти равны нулю: из-за регистрации фирм в Великобритании органы МВД отказываются возбуждать уголовные дела. «Деятельность правоохранительных органов РФ ведется в юрисдикции РФ, за ее пределы компетенция не распространяется», — рассказывает управляющий федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин.

В случае нанесения ущерба Сафиулин тем не менее советует обращаться в правоохранительные органы. «Практика пока не сформировалась. Но обращаться нужно для фиксации нанесенного ущерба, пусть даже вопрос возврата денег сложен и вызывает дискуссии», — отмечает он. Эксперт советует гражданам быть бдительными и избегать участия в сомнительных схемах.

TRINITY — НЕ ПЛАТИТ. Анализ, отзывы о trinity3.me | HYIP-ZANOZA



Dynadot, LLC Registrar IANA ID: 472 Registrar Abuse Contact Email: Registrar Abuse Contact Phone: Reseller: Domain Status: clientTransferProhibited https://icann.org/epp#clientTransferProhibited Registry Registrant ID: C17187985-AGRS Registrant Name: Noah Howells Registrant Organization: TRINITY3ME LTD Registrant Street: 10 Orange Street Registrant City: London Registrant State/Province: London Registrant Postal Code: WC2H 7DQ Registrant Country: GB Registrant Phone: +44.1295500046 Registrant Phone Ext: Registrant Fax: Registrant Fax Ext: Registrant Email: admin@trinity3.me Registry Admin ID: C17187985-AGRS Admin Name: Noah Howells Admin Organization: TRINITY3ME LTD Admin Street: 10 Orange Street Admin City: London Admin State/Province: London Admin Postal Code: WC2H 7DQ Admin Country: GB Admin Phone: +44.1295500046 Admin Phone Ext: Admin Fax: Admin Fax Ext: Admin Email: admin@trinity3.me Registry Tech ID: C17187985-AGRS Tech Name: Noah Howells Tech Organization: TRINITY3ME LTD Tech Street: 10 Orange Street Tech City: London Tech State/Province: London Tech Postal Code: WC2H 7DQ Tech Country: GB Tech Phone: +44.1295500046 Tech Phone Ext: Tech Fax: Tech Fax Ext: Tech Email: admin@trinity3.me Name Server: NS1.DYNADOT.COM Name Server: NS2.DYNADOT.COM DNSSEC: unsigned URL of the ICANN Whois Inaccuracy Complaint Form: https://www.icann.org/wicf/ >>> Last update of WHOIS database: 2017-04-21T20:06:04Z <<< For more information on Whois status codes, please visit https://icann.org/epp Access to WHOIS information is provided to assist persons in determining the contents of a domain name registration record in the registry database. The data in this record is provided by The Registry Operator for informational purposes only, and accuracy is not guaranteed. This service is intended only for query-based access. You agree that you will use this data only for lawful purposes and that, under no circumstances will you use this data to: (a) allow, enable, or otherwise support the transmission by e-mail, telephone, or facsimile of mass unsolicited, commercial advertising or solicitations to entities other than the data recipient’s own existing customers; or (b) enable high volume, automated, electronic processes that send queries or data to the systems of Registry Operator, a Registrar, or Afilias except as reasonably necessary to register domain names or modify existing registrations. All rights reserved. Registry Operator reserves the right to modify these terms at any time. By submitting this query, you agree to abide by this policy.

Отзывы о сообществе профессиональных крипто-брокеров Trinity



Добро пожаловать в Trinity – сообщество профессиональных крипто брокеров. Используйте все возможности Trinity абсолютно безопасно, благодаря высокозащищенной платформе telegram.org. Несмотря на множество рекламы в интернете, а также положительных отзывов, данная система является лохотроном, поскольку имеет явные признаки финансовой пирамиды. Проект взял на вооружение популярную сейчас тему торговли биткоинами. Обещается ежедневный доход 3,33%, причем навсегда. Для этого нужно всего-то установить бота в Телеграме.

Сайт
https://trinity3.me

Сайт сделан добротно, видно, что его авторы вложились основательно, а значит, рассчитывают на хороший доход. Подробно рассказывается, как работает система, что для этого нужно. Присутствует путеводитель по наиболее распространенным вопросам. Суть проекта заключается в пассивном доходе. Вы просто вкладываете свои деньги, а ими впоследствии распоряжаются некие профессиональные трейдеры. То есть, они зарабатывают, а вы, в свою очередь, получаете определенный процент от получаемой прибыли.

Но на самом деле ничего такого здесь нет. Ваш депозит, который вы подарите «профессиональным трейдерам», будет успешно слит. Если новичку сложно разобраться в том, что предлагает система, но опытный трейдер сразу поймет, что здесь не все чисто. Слишком много рекламы, слишком много сладких обещаний. Якобы просто дайте денег, и получайте впечатляющий доход на протяжении едва ли не всей жизни.

Но гарантировать доход на бирже нереально! Хорошо, некоторое время вам будут платить из средств других пользователей. Что будет дальше, когда они закончатся? Налицо очевидные признаки классического на сегодняшний день хайпа. То есть, когда площадка не сможет или ее владельцам попросту надоест выплачивать доход пользователям, они элементарно закроются и свалят с вашими денежками.

Пора уже понять, что никаких гарантий в сфере торговли биткоинами нет, и не может быть. Никакие боты вам ничего платить не будут. Если вы хотите зарабатывать таким образом – самостоятельно штудируйте матчасть и выбирайте только проверенных трейдеров, а не тех, которые появились вчера из ниоткуда и предлагают колоссальные доходы за просто так.

Вывод
Исходя из предложений биржи Trinity, можно смело утверждать, что это финансовая пирамида. Лохотрон, так как вы рискуете потерять здесь весь депозит. И не факт, что вам вообще будут выплачивать хоть какой-то доход.

https://trinity3.me отзывы



Добро пожаловать в Trinity – сообщество профессиональных крипто брокеров. Используйте все возможности Trinity абсолютно безопасно, благодаря высокозащищенной платформе telegram.org. Несмотря на множество рекламы в интернете, а также положительных отзывов, данная система является лохотроном, поскольку имеет явные признаки финансовой пирамиды. Проект взял на вооружение популярную сейчас тему торговли биткоинами. Обещается ежедневный доход 3,33%, причем навсегда. Для этого нужно всего-то установить бота в Телеграме.

В статье использованы материалы из источников:
freedman.club
www.bitbetnews.com
www.rbc.ru
hyip-zanoza.me
seoseed.ru
seoseed.ru

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *